华人在英国买房被通过英国劳埃德银行Lloyds Bank冻结账户 律师支招

　　欧洲网（http://www.ouzhou.cc）华人在英国买房被通过英国劳埃德银行Lloyds Bank冻结账户 律师支招 。10月25日电 据英国《华闻周刊》报道，伦敦的华人郭先生日前通过英国劳埃德银行(Lloyds Bank)向新加坡一家银行汇了一笔金额较大的款项之后，账户被冻结，并且几次沟通无果，最后请了律师才得以解决。

　　近日，郭先生向《华闻周刊》记者讲述了事情的经过，并提供了相关资料。2016年6月底，郭先生看中了伦敦市中心的一套期房公寓(Off Plan Development，大部分英国银行已不提供该类贷款)，他打算依靠国内父母提供的资金购买。

　　由于从国内汇出的金额比较大，再加上中国的外汇政策。所以郭先生打算用蚂蚁搬家的方法，在一年之内分批把钱汇到英国账户。

　　他在今年8月成功申请到一家新加坡银行的存款质押贷款(Cash Deposit，以存款来证明资金来源的一种方式)，因此需要把钱存入这家贷款银行一段时间。

　　从2016年开始，郭先生陆续从国内转移资金到劳埃德银行，通常是每次3万英镑左右。期间，劳埃德银行曾经在2016年7月打过电话给郭先生，询问其中一笔资金的用途及来源。郭先生简单地说明了资金来自中国的家人赠与， 用途是用来购买伦敦市中心18年底交房的期房。之后每次接收汇款，劳埃德也都没有任何疑问和询问。

　　在这之后，郭先生有两笔较大数目的电子转账是通过英国的律师汇给开发商的，两次分别汇了房款的10%，同样也是在柜台办理的。劳埃德柜台的工作人员每次都是询问了资金来源，检查了郭先生的ID，并填了相关表格之后帮其办理。在次日，钱就到了律师账户。

　　本来一切都很顺利，直到今年8月，郭先生在劳埃德的柜台办理国际汇款业务，从劳埃德账户给自己名下的新加坡银行账户转账约100万英镑。他以为和平常一样，这也是一次普通的汇款，他同样在柜台上按之前的流程填表格。正常来说，四个工作日可以到账，银行职员在帮他办理完之后对他说，应该1·2天就可以到账。

从郭先生提供的银行收据就可以看出，他8月21日在办理国际汇款时，没有显示异常。（英国《华闻周刊》）

　　但是，超过了五个工作日，汇款也一直没有到账。在之后的几天里，郭先生每天都去柜台问，但是柜台的工作人员都告诉他同样的说辞，说他们没办法，只有一个字“等”。

　　更奇怪的是，郭先生的同事给郭先生的劳埃德银行的账户转账，但钱根本转不进去，而郭先生的工资也无法正常转入。刚开始，郭先生还没有留意，后来，他发现自己劳埃德网上银行无法登陆时，他才意识到自己的劳埃德银行的账户可能被冻结了。

　　郭先生只能继续去柜台询问，但是柜台的人还是告诉他，他们没有收到任何反馈，多一个字也不愿透露。“你想想，我连续两周，像个‘神经病'一样，每天都去同一个银行柜台询问我的账户和汇款事宜，而且基本上每次都是对着差不多同一群人，说同一套说辞，说到后面我都特别沮丧。不仅是我，银行柜台的人也很沮丧，他们也不知道发生了什么事。”

　　在去了劳埃德的柜台询问无数次之后，终于有个“好心”的银行职员告诉郭先生：“你的银行账户可能因为反洗钱的原因，被我们的后台冻结了。”

　　接下来的一周，郭先生去找柜台经理解释资金的合法性，还递交了相关文件(中英文的父母的赠予信以及房屋合同)。“我每天都去找经理，经理很同情我，但是因为有相关的规定，他又不能透露给我什么信息，只能帮我递交了一封正式投诉信(Formal Complaint)。”但这也无济于事，信件还是石沉大海一般，没有得到银行任何回应。